Ниже вы можете наблюдать наиболее распространенные способы мошенничества в р2р секции обмена. К сожалению, данный сегмент нередко привлекает сомнительных личностей, которые используют крипто-сервисы в своих целях, в частности, для отмывания средств, полученных преступным путем.

Для эффективного противодействия мы рекомендуем вам ознакомиться со всевозможными скам-схемами, которые злоумышленники пытаются реализовать в каждом сервисе, где есть р2р секция обмена. Написанное ниже является результатом анализа наших личных кейсов, а так же кейсов других крипто-проектов, обменников и прочих продуктов, где возможен обмен криптовалюты на фиат и наоборот.

1. Треугольник (треугол, треугольная сделка, сделка с участием третьих лиц без их ведома)
2. Подделка платежных документов
3. Фейковое СМС вместо уведомления
4. Отправка похожей суммы
5. Возврат средств через банк
6. Методы социальной инженерии

Треугольник

Пожалуй, это самая распространенная мошенническая схема в р2р. Как это работает?

1. Злоумышленник привлекает жертву к покупке несуществующего товара или услуги. Например, выкладывает разные объявления на Авито, продает билеты в театр или кино в чатах в Telegram, предлагает выгодные путевки или авиабилеты, предоставляет специфические услуги наподобие пробива данных, покупки фальшивых документов и прочего. Естественно, на самом деле злоумышленник ничего не продает.
2. После того, как жертва обработана и готова проводить платеж, злоумышленник идет в р2р сервис, открывает заявку на обмен на сумму, на которую он обманул жертву и берет реквизиты трейдера.
3. Жертва переводит деньги трейдеру, он отпускает криптовалюту мошеннику и тот её выводит из сервиса;
4. Жертва остается ни с чем и закономерно начинет искать обманщика разными путями: обращается в банк, пытается звонить по номеру, если платежная система была СБП, обращается в полицию.
5. Крайним в схеме остается трейдер, т.к. на нём все замыкается. Естественно, в процессе следствия скорее всего выяснится, что трейдер просто продавал криптовалюту, но зачем доводить до такой ситуации? Даже имея на руках все подтверждения непричастности к схеме (например, историю сделок в сервисе) нет 100% гарантии, что у трейдера не будет проблем с правоохранителями.

Меры противодействия

a) просите писать комментарий к платежу "сделка в BitBridge", "покупка битка" или что-нибудь подобное. Правда, в текущих реалиях такой способ может привести к более короткому сроку жизни ваших карт;

б) обращайте внимание на скорость проведения платежа в сделке (чем быстрее, тем лучше, чем медленее - тем подозрительней);

в) обращайте внимание на статистику клиента, посмотреть её можно посредством команды /rating непосредственно в самой карточки сделки;

г) запрашивайте верификацию платежа (обладание платежными средствами) у клиента посредством фотографии карты на фоне сделки, а лучше - видеозаписи экрана из ЛК банковского приложения, где будет видно платеж в истории (это лучший способ!)

Подделка платежных документов

На сегоднящний день любой чек, квитанцию об оплате, скриншот платежа в истории - все это можно легко подделать и отрисовать. В эпоху развития ИИ проблема стала еще более острой. Существуют готовые продукты и Telegram боты для подделки чего угодно, так что следует быть внимательным.

Меры противодействия

а) проверяйте фактическое зачисления платежа на ваш счет;

б) запрашивайте верификацию платежа (обладание платежными средствами) через видеозапись экрана

Фейковое СМС вместо уведомления

Некоторые мошенники присылают СМС по номеру телефона трейдера с якобы зачислением средств на его счет. Схема простая, но расчитана на невнимательность и спешку. Номер телефона, как правило, берут в стакане СБП, а открывают сделку в другом, где у трейдера указан номер карты.

Меры противодействия

а) проверяйте фактическое зачисления платежа на ваш счет;

б) обращайте внимание только на УВЕДОМЛЕНИЯ из банковского приложения;

в) запрашивайте верификацию платежа (обладание платежными средствами) через видеозапись экрана

Отправка похожей суммы

Еще более старая, но до сих пор рабочая схема, расчитанная на невнимательность и спешку - это отправка похожей суммы. Например, вместо 100 000 рублей, мошенник отправляет 10 000 рублей, расчитывая на то, что трейдер бегло отпустит криптовалюту, не обратив внимание на несхождение. Это может сработать, так как в уведомлении будет написано не 10000 рублей, а 10000.00 рублей, что может ввести в заблуждение.

Меры противодействия

а) проверяйте фактическое зачисления платежа на ваш счет;

б) запрашивайте верификацию платежа (обладание платежными средствами) через видеозапись экрана

Возврат средств через банк (Chargeback)

Этот способ стар, как мир, однако до сих пор применяется мошенниками. В текущих реалиях он почти не рабочий, но бывают исключения. Суть заключается в том, что мошенник всеми возможными способами пытается убедить банк в том, что он провел ошибочный платеж и просит вернуть средства обратно на счет. Иногда это может получиться.

Меры противодействия

а) комментарий к платежу (полностью исключает ситуацию)

б) подтвердить банку сделку (отправить скрины из сервиса, выгрузку сделок, переписку с клиентом и т.д.)*

*Таким образом вы сможете вернуть средства, но с 99% вероятностью ваша карта будет заблокирована по 115 ФЗ.

Методы социальной инженерии

1. Забалтывание. С трейдером пытаются общаться на различные темы, чаще всего, не связанные со сделкой. Расчет на то, что трейдер случайно отпустит монеты, перепутав сделки, т.к. их часто открыто несколько одновременно. Однако, в BitBridge двойное подтверждение отпуска монет, поэтому мошеннику здесь правда нужно постараться, а трейдеру - потерять всю бдительность полностью. Но исключения бывают и тут.
2. Свой клиент. Мошенник проводит несколько успешных сделок, после чего пытается взять монеты "в долг", рассчитывая на доверчивость трейдера. Никаких монет в долг давать нельзя, даже если клиент провел до этого десяток-другой успешных сделок.
3. Одинаковые сделки. Мошенник открывает с разных аккаунтов несколько сделок на одинаковые суммы, после чего проводит платеж только по одной из них, в надежде, что трейдер случайно отпустит другую сделку под другим номером. В таком случае он будет "прав", т.к. он проводил оплату в другой сделке и по логике трейдеру нужно отпустить монеты второй раз, "другому клиенту, который действительно перевел средства".
4. Фейковый оператор сервиса. Здесь простор мысли мошенника может быть очень широк, но метод этот почти не рабочий. Всегда проверяйте аккаунт оператора через кнопку поддержки в боте или на нашем сайте. Аккаунт всегда один! Более того, оператор в крайне редких ситуациях пишет вам первым. Важно об этом помнить в первую очередь. Если такое случилось, следует перейти на аккаунт поддержки с сайта или бота и посмотреть переписку с реальным оператором.
5. Отмена неподтвержеднной транзакции. Мошенник предлагает сделку на выгодных условиях вне платформы, предлагая отправить трейдеру криптовалюту напрямую. Он намеренно указывает минимальную комиссию в сети, что бы транзакция висела, пока трейдер проведет платеж в фиате, после чего транзакция отменяется, например, через кошелек Electrum с помощью метода Replace By Fee (RBF).
6. Любая сделка вне платформы. Чаще всего, мошенники ссылаются на якобы высокие комиссии сервиса или скорость проведения сделки, предлагая провести сделку напрямую. Как правило, предлагается более выгодный курс, что бы это выглядело привлекательно и имело смысл. В таких сделках сервис снимает с себя ответственность и не будет помогать трейдеру, если его обманут.
7. Фейковый бот. Мошенник может подсунуть вам в переписке вышитую в оригинальный линк бота ссылку на фейк, который полностью дублирует интерфейс бота, после чего вы потеряете деньги, например, после пополнения, перепутав в списке диалогов оригинального бота с фейком. Не следует открывать никаких ссылок, присылаемых вами в сделке. Более того, не стоит искать бота в поиске или спрашивать на него ссылку в чатах. Вы всегда можете найти правильный адрес на нашем сайте.
8. Запугивание. Мошенники могут воспользоваться отсуствием юридических знаний трейдера и начать требовать возврат платежа, угрожая обращением в банк или правоохранительные органы, ссылаясь на всевозможную чушь, от мошенничества до финансирования терроризма. Ничего из этого в реальности сделано не будет, а даже если и будет, вы не сделали ничего плохого, просто провели сделку по продаже криптовалюты и можете это подтвердить. Если вас пытаются шантажировать или "раскачать" на возврат средств, обращайтесь в поддержку сервиса.

Помните - единственный аргумент, который вас должен волновать, это переведенная сумма на реквизиты, которые вы указали в сделке.